BLOG

Ongoing monitoring onder de AMLR: meer dan je cliëntdossier actualiseren

Een cliënt die bij de start van de relatie een laag risico vormt, hoeft dat twee jaar later niet meer te zijn. Toch wachten veel kantoren met een nieuwe beoordeling tot de volgende periodieke review. Onder de AMLR is dat niet altijd voldoende. Verandert het klantbeeld tussentijds? Dan moet je kunnen laten zien dat jouw kantoor dit signaal herkent, beoordeelt en waar nodig opvolgt.

woensdag, 2 september 2026

AMLR komt eraan en wachten tot 2027 is geen goed plan

10 juli 2027. Die datum klinkt misschien nog ver weg, maar komt sneller dichterbij dan je denkt. Vanaf die datum is de Anti-Money Laundering Regulation (AMLR) van toepassing in de hele Europese Unie. Voor accountantskantoren, administratiekantoren en juridische dienstverleners worden de regels voor onder meer cliëntenonderzoek, risicobeoordeling, monitoring en dossiervorming verder aangescherpt en gelijkgetrokken.

dinsdag, 1 september 2026

Klein kantoor, grote risico’s: waarom Wwft-beleid ook dan verplicht is

‘We zijn maar een klein kantoor.’ Het is een zin die we tijdens gesprekken met accountants- en administratiekantoren vaak horen. Maar daar zit een belangrijk misverstand. Elk Wwft-plichtig kantoor moet kunnen aantonen hoe het de Wwft-verplichtingen in de praktijk uitvoert. Dat vraagt om vastgelegde procedures, beleid en werkwijzen die passen bij de aard en omvang van het kantoor. Dat geldt dus niet alleen voor grote organisaties met compliance-afdelingen. Ook kleinere kantoren moeten kunnen uitleggen hoe zij risico’s herkennen, beoordelen en vastleggen.

zondag, 26 juli 2026

De PEP die niemand zag aankomen

Een klein administratiekantoor heeft al jaren een ondernemer als vaste klant. Het is een nette BV, lokaal actief, nooit bijzonderheden geweest. Tijdens een audit blijkt alleen dat de moeder van deze ondernemer inmiddels bestuurder van een staatsbedrijf is geworden. En daarmee was het Wwft-risico van de klantrelatie totaal veranderd. Het administratiekantoor kreeg een boete opgelegd en was oprecht verbaasd. ‘Maar deze klant hebben we al tien jaar. Is zij een PEP?’ Lees dit blog en zorg dat het jouw kantoor niet overkomt.

maandag, 29 juni 2026

De Wwft-Check: zo weet je zeker dat je dossier toezichthouderproof is

Veel accountants- en administratiekantoren vertrouwen erop dat hun Wwft-dossiers ‘wel ongeveer op orde’ zijn, omdat zij hun klanten goed kennen. Toch is dat volgens de Wwft niet voldoende. Een toezichthouder kijkt niet naar vertrouwen of klantrelatie. Die controleert vooral of risico’s goed zijn onderzocht, onderbouwd en vastgelegd.